"В марте текущего года банк провел ряд операций, направленных на вывод значительной части активов, что привело к резкому ухудшению финансового состояния кредитной организации, возникновению острого дефицита ликвидности и неспособности своевременно исполнять обязательства перед клиентами. Информация об указанных фактах, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы", - указывается в сообщении ЦБ.

Кроме того, банк неоднократно нарушал требования нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части корректности направлявшейся кредитной организацией в уполномоченной орган информации по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Банк России при этом неоднократно применял в отношении "АК Банка" меры надзорного реагирования, в том числе вводил ограничение на привлечение вкладов населения.

"Руководители и собственники банка не приняли действенных мер по нормализации его деятельности, - считает регулятор. - Более того, в их действиях прослеживались признаки недобросовестного поведения, выражавшиеся в выводе активов с ущербом для интересов кредиторов".

В банке назначена временная администрация.

"АК Банк" - участник системы страхования вкладов, а отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем. Законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика.

По данным Банка России, на 1 марта по величине активов эта кредитная организация занимала 117-е место в банковской системе РФ. По данным портала banki.ru, по показателю "активы нетто" в марте 2018 г. "АктивКапитал Банк" занимал 118-е место, объем его активов составлял 35,4 млрд руб., снизившись по сравнению с февралем текущего года на 652,86 млн рублей. В марте, согласно сведениям banki.ru, чистая прибыль "АК Банка" составила 70 млн руб., тогда как в феврале кредитная организация получила убыток в размере 105,7 млн рублей. По этому показателю банк занимал 132-ю строчку рейтинга banki.ru, поднявшись по сравнению с февралем текущего года на 405 пунктов.

По данным отчета "АК Банка" за третий квартал 2017 г. среди кредитных организаций региона он занимал третье место по размеру активов, по величине капитала и кредитного портфеля, а также первое по величине вкладов физических лиц. Уставный капитал банка - 2,8 млрд рублей. 

С 2016 г. рейтинговое агентство "Эксперт РА" понижало рейтинг кредитной организации и присваивало негативный прогноз. В мае 2017 г. рейтинг был отозван "в связи с окончанием срока действия".

19 марта в офисах "АктивКапитал Банка" были введены ограничения по времени обслуживания клиентов. "Сложившаяся в банке ситуация носит временный характер. В ближайшее время проблема будет устранена", - обещали в организации.