В условиях современной экономики работа с ненадёжными партнёрами может обернуться кассовыми разрывами, проблемами с налоговой и даже уголовными рисками. Контрагент может не заплатить, вывести активы, оказаться фирмой-однодневкой или затянуть вас в судебные разбирательства. Но есть хорошие новости: даже без сложных проверок можно за 15 минут понять, стоит ли работать с компанией.

В этом материале эксперт сервиса «Финансист» разобрал главные признаки проблемных контрагентов и простые методы экспресс-анализа.

1. Проверьте регистрацию компании

Для начала нужно зайти на сайт налоговой egrul.nalog.ru и ввести ИНН/ОГРН контрагента. Здесь нужно выяснить три вещи: как давно зарегистрирована компания, кто руководитель и где её юридический адрес.

• Если предприятию менее года, это повод насторожиться: большинство фирм-однодневок существуют 3–6 месяцев.
• Если у него десятки ликвидированных компаний, скорее всего, перед вами профессиональный «дроп» или номинальный директор.
• Массовые адреса можно проверить на сайте nalog.ru. Если на нём числится сотни фирм, это риск.

Вывод:

• зелёный свет — компания работает 3+ года, директор без подозрительной истории;
• жёлтый свет — фирма молодая, но видимых проблем нет;
• красный свет — директор с десятками закрытых фирм, массовый адрес.

2. Изучите судебную историю

В этом случае нужно посетить сайт kad.arbitr.ru и ввести ИНН/ОГРН контрагента.

Нужно проверить, были ли у компании суды по банкротству, часто ли организация не исполняет обязательства и в каком статусе контрагент чаще всего – истец или ответчик.

Вывод:

• зелёный свет — редкие споры, например, раз в 3-5 лет;
• жёлтый свет — суды есть, но компания чаще выступает истцом и борется за свои деньги;
• красный свет — постоянные разбирательства, особенно если они связаны с невыплатами.

3. Проверяем связи с другими предприятиями

В «Финансисте» рекомендуют использовать бесплатные сервисы. Например, «Контур.Фокус» или Rusprofile.ru. В них можно посмотреть, связаны ли учредители или директор с десятками фирм и есть ли связь с банкротами и ликвидированными юрлицами.

Вывод:

• зелёный свет – у учредителей 1-2 бизнеса без проблемной истории;
• жёлтый свет – 3-5 компаний, но нет массовых ликвидаций;
• красный свет – десятки фирм, многие из которых закрыты по негативным основаниям.

4. Оцените финансовые показатели

Проверить финансовые отчёты можно через те же сервисы — Rusprofile.ru или «Контур.Фокус». Нужно посмотреть на показатели:

• выручки и чистойприбыли — резкое падение может говорить о выводе активов перед банкротством;
• кредиторской и дебиторской задолженности — если долги превышают активы, высок риск неплатежей;
• налоговой нагрузки — если налоги минимальные, а обороты большие, то в организации может быть схема по обналичке.

Вывод:

• зелёный свет – стабильные финпоказатели, нет резких скачков;
• жёлтый свет – небольшие просадки, но в целом бизнес работает;
• красный свет – долги растут, активов почти нет, налоги минимальны.

5. Проверьте отзывы и реальную активность

Проверьте, есть ли у компании сайт, актуальные контакты, активность в соцсетях и упоминания в новостях. Реальный бизнес участвует в выставках, публикует кейсы и ведёт коммуникацию. Если сайт пустой, а информации нет — это тревожный сигнал.

Вывод

Даже без сложного аудита можно за 15 минут понять, стоит ли работать с контрагентом. Главные маркеры риска – короткая жизнь компании, связи с массовыми регистрациями, частые суды, странные финпоказатели. Главное правило: если есть сомнения, не рискуйте. Проверка перед сделкой дешевле, чем разборки после неё.